银行业危机持续推升市场不安情绪

3月10日早间美国监管机构派出大量人员突击寻访硅谷银行,随后加州金融保护与创新部关闭了硅谷银行,并将美国联邦存款公司(FDIC)指定为接收方,硅谷银行成为2023年美国第一家倒闭的投保银行机构。硅谷银行倒闭的原因是流动性不足且资不抵债。

 

  美国社会科学研究网估计了在美联储快速加息过程中,的资产减值规模。研究显示,系统的资产市值比其持有至到期的资产账面价值低2万亿美元,所有银行的按市值计价的银行资产平均下降了10%。研究发现,即使只有半数未投保的储户决定提款,将有186家银行面临“硅谷银行式”危机。

  除了硅谷银行,签字银行和也已关门,西合众银行摇摇欲坠。美国区域性银行业危机爆发后的两周时间内,美联储的资产负债表增加了3930亿美元,并迅速接近一年前创下的8.95万亿美元的历史最高值。在过去近一年的时间里,美联储通过QT也只不过缩减了大约6000亿美元的资产负债表。

 

  如果美国的区域性银行还属于规模较小的银行,那么3月19日在瑞士政府的“撮合”下,瑞银宣布以30亿瑞郎收购的瑞信,则是全球性的大银行。这次收购直接导致面值约160亿瑞郎(约合172亿美元)的瑞信Additional Tier 1(额外一级资本)债券将被完全归零,引发市场激烈不满和动荡。

  银行业危机令美欧的加息进程难以为继,甚至有可能为了缓解危机加速进入降息。据最新CME“美联储观察”工具的数据显示,美联储5月加息25个基点的可能性仅为25%,因此很有可能美联储3月加息就是本轮加息最后一次。同时市场预计在接下来的5次FOMC会议上每一次降息25个基点,使年底的利率降至3.50%—3.75%。市场瞬息万变,以上观点仅供参考,不做为买卖依据,盈亏自负。

银行业危机持续推升市场不安情绪

 

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